Національний банк України пропонує обмежити суми та частоту грошових переказів за реквізитами банківських карток, а також готівкові перекази через термінали самообслуговування. Наразі це лише ініціатива, а конкретні ліміти невідомі.
Кілька днів тому очільник Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев повідомив, що ці обмеження думають запровадити для боротьби з тіньовими фінансовими операціями, проте лише на час дії воєнного стану.
За його словами, обмеження планують встановити в рамках продовження боротьби з міскодингом (схема маніпуляцій банківськими системами для приховування реального походження платежів; підміна призначення платежу в банківській еквайринговій мережі – ред.) та тіньовими фінансовими операціями.
“В ході перевірки НБУ банків та небанківських фінансових установ було виявлено численні порушення, які створюють умови для проведення багатомільярдних обсягів операцій (переказів) із використанням електронних платіжних засобів, у тому числі через термінали самообслуговування”, – зазначив Гетманцев.
Він додав, що в сегменті безготівкових платежів існують схеми, які дозволяють відбуватися забороненим видам господарської діяльності, зокрема:
- незаконна організація та проведення азартних ігор;
- легалізація коштів, отриманих злочинним шляхом;
- шахрайські схеми з використанням фішингу;
- використання віртуальних активів для проведення сірих і тіньових операцій.
Інформацію про наміри обмежити карткові перекази підтвердила під час конференції “Фінанси для бізнесу під час війни” 7 лютого перша заступниця голови НБУ Катерина Рожкова. За її словами, наразі регулятор опрацьовує цю тему “з усіх точок зору”, пише Фокус.
“З точки зору введення додаткових обмежень на операції фізичних осіб, з точки зору обмежень щодо розпоряджень власними коштами — це дуже сенситивна тема. Мені не хотілося б зараз, доти, доки ми не визначимося остаточно, щось анонсувати, щоб уникнути якихось маніпуляцій і таких речей”, — сказала вона.
Рожкова зазначила, що проблема полягає у тому, що в Україні велика частина бізнесу продовжує використовувати різні механізми для ухилення або зменшення оподаткування.
Раніше Мінфін відповів, чи буде податок на перекази між картками.